揭美的10亿理财诈骗案背后真相
栏目:亿策略动态网 发布时间:2023-07-04
这起诈骗案背后,也是美的热衷银行理财的缩影。美的10亿理财资金遭诈骗据自称获得合肥美的购买理财产品被骗案《民事诉状》的某财经媒体报道称,去年3月美的购买的规模10亿元的理财产品遭诈骗。《声明》中承认,美的集团下属合肥美的冰箱公司确实在去年3月购买了10亿理财信托产品,并在购买后2个月后,公司内核查发现该委托理财事项存在诈骗风险,并第一时间报案。

一家市值超千亿的上市公司购买10亿理财产品被骗。 日前,这起10亿金融诈骗案成为人们关注的焦点。

据美的集团官方微信6月29日发布的信息,其承认去年3月购买价值10亿的理财产品时被骗。 并强调“预计整体损失可控”。 这起诈骗案的背后,也是美的热衷于银行理财的缩影。

数据显示,截至2016年底,美的近四年共购买银行理财产品2292亿元,累计收入37.85亿元,占其累计归属净值的8.75%过去四年盈利。

而这个案例似乎并没有影响美的对于银行理财产品的热情。 案发一年后,美的今年3月发布公告称:“利用自有闲置资金合计不超过400亿元,投资于短期、低风险的理财产品,且上述情况资金数额可以滚动使用。”

这波佛山A股半数以上上市公司参与的“理财热”意味着什么?

●南方日报记者 叶洁春 罗占先

邂逅“萝卜章”

美的10亿理财资金被骗

日前,美的10亿理财产品被骗事件成为热议话题。

据某财经媒体报道,自称已获得合肥美的购买理财产品被骗的《民事起诉书》,去年3月,美的购买理财产品规模达10亿元被骗。

该媒体在报道中称,根据合肥美的在《民事诉状》中的说法,美的金融中心安徽分公司负责人李向大学同学透露,“美的理财业务最重要的要求就是要有银行的支持。” 。 得知这一信息几天后,这位大学同学通过一家证券公司的投资经理向李介绍了一个7亿元的理财项目。

经过现场风险排查,美的购买了7亿元理财项目“财通资产-创盈1号单一客户专项资产管理计划”。 “侯支行”出具求职信,借用了上海财通和渤海信托,最终流向了3家借款公司。

据报道,划款两个月后,监管人员前往农行成都武侯支行进行投后核查,却发现被骗。

报道称,根据合肥美的在《民事诉状》中的陈述:核心《承诺书》上的印章是伪造的,加盖印章的“黄××”总裁是伪造的。 A也是假货。 3家借款公司信用信息均系伪造,公章均为非法刻制。 陈某等人接待美迪的办公室,实际上是中国农业银行成都武侯支行一位卢姓副行长的“行长办公室”。

“假总裁”利用“胡萝卜章”在真实办公室骗取美的10亿理财产品的报道后,引起关注。

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而在报告发布当日,6月29日,美的集团立即在其微信公众号发布了《关于美的集团子公司财务管理案例的声明》(以下简称“声明”)。

《声明》承认,美的集团旗下合肥美的冰箱公司确实于去年3月购买了10亿金融信托产品,购买后两个月,公司内部检查发现该产品存在欺诈风险。委托财务事宜,并第一时间报案。

《声明》没有透露案件的具体情况,但信息与某财经媒体曝光的基本事件基本一致。 《声明》透露,目前案件正在侦办中,涉案主要人员正在或已被逮捕。 公司已追回部分委托理财资金,冻结、扣押大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中。 中间。

同时,美的集团还强调“预计整体亏损可控”,并在声明中表示,“公司对现有委托理财产品进行了全面排查,未发现类似问题”。

热爱银行业务

四年来美的购买理财产品超2000亿

事实上,梳理美的近五年的年报和财务报表可以发现,美的似乎对银行理财产品情有独钟。 2014年和2016年,美的还专门发布了“受托财务管理系统”。

自2013年以来,美的每年都会在理财产品上投入大量资金。 截至2016年底,四年内累计购买银行理财产品2292亿元,累计收入37.85亿元,占其近四年累计净利润。 利润的8.75%。

2013年1月至12月,美的投行理财产品规模达521.67亿元,当期赎回金额425.4亿元,实现收益达2.5亿元。 同时,美的还投资了期货3022万元、远期外汇2亿元,当年盈亏分别为-2亿元和15.6亿元。

尝到理财产品甜头的美的在2014年进一步加大投资力度,将大部分资金集中在银行理财产品上。 投资金额达1166亿元,创近五年来银行理财投资最高值。 当年收回本金1029亿元后,银行理财收入实现9.5亿元。 一年前收益较高的远期外汇合约投资增加至8亿元,亏损的期货则不再投资。

但2014年,美的投资的外汇远期合约出现亏损,亏损6.65亿元。

对于远期外汇和期货,由于其波动性较大,美的投资此类衍生品更多是为了规避原材料价格大幅波动给公司大宗原材料采购带来的成本风险,以及规避汇率风险。和利率波动。 实现外汇资产的保值增值。

到2015年盒马配资,美的大幅缩减银行理财产品布局。 投资金额仅240亿元,当期收回本金320亿元(含2014年部分未赎回金额),当期实现收益达13亿元。 元。 当年归属于上市公司股东的净利润为127亿元,这意味着仅投资理财收入就占到了公司净利润的10%。

2016年3月,美的再次公告,拟在董事会决议后一年内将不超过350亿元的闲置闲置资金用于委托理财。 也正是在这之后,美的遭遇了前述的10亿元金融骗局。 统计显示,当年美的的理财产品委托金额达到363.5亿元,实现收入12.7亿元。

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不过,落入骗局的美的似乎对理财和投资依然充满信心。

案发至少一年后,2017年3月29日召开的第二届董事会第二十次会议决定使用自有闲置资金不超过400亿元,投资于短期、低风险的理财产品。 上述资金数额可滚动使用。

“在不影响正常经营、控制风险的前提下,利用自有闲置资金进行风险较低、收益相对固定的委托理财,有利于提高公司资金使用效率,为公司和股东创造更大回报。 ” 美的集团表示。

掀起“金融狂潮”

过半A股“爱金融”

事实上,美的热爱理财的背后,也是近年来国内上市公司“理财热”的缩影。

据wind资讯统计,2016年购买理财产品的上市公司有786家,共购买理财产品9594只,理财资金总额8139亿元,较2015年分别增长25%、31%、48%,分别。 其中,购买理财产品资金超过100亿元的公司有6家。

今年上半年,这种“热潮”依然维持。 据Wind统计,今年上半年共有741家企业参与理财产品申购。 。

对于为何选择购买理财产品,上市公司的普遍解释是“公司在不影响募集资金投资建设的情况下,利用部分闲置募集资金进行保本理财”。募集资金项目及使用情况,保证资金安全,提高募集资金使用效率,可以获得一定的投资收益,符合公司及全体股东的利益。

据记者对佛山A股29家上市公司的不完全统计,至少有一半以上的A股公司购买了理财产品。

比如,在美的所在的顺德区,同为上市公司的伊之密在去年年报中披露,公司2016年用自有资金共斥资3亿多元——担保型浮动收益公司包括兴业银行、顺德农商银行。 类理财产品的利率约为2.5%-2.7%。

今年上半年以来,佛山至少有10家A股上市公司宣布将使用部分闲置募集资金购买理财产品。

在已公布的理财银行中证券配资信托中 单一信托要求客户自有资金在,记者梳理发现十大炒股杠杆配资平台,浦发银行、兴业银行等商业银行较为受欢迎,购买理财产品的闲置资金总量也不低,可以轻松达到数亿元。

其中,今年3月,海信科龙宣布旗下海信冰箱认购浦发银行6亿元理财产品。 此前,海信科龙及子公司海信冰箱空调营销公司已与浦发银行签署了13份理财协议,认购理财产品总额达16亿元。

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美的资本布局财务图

随着10亿元假理财产品案的披露,千亿家电巨头美的背后的金融投资帝国也浮出水面。

早年成立佛山第一家财务公司

虽然一直专注于实业,但擅长资本运作的美的并不缺乏对金融投资的兴趣。 报告显示,美的已悄然成为一家大型专业金融投资经营机构,并涉足多个领域。

早在2010年,美的就成立了。 公开资料显示,金融业务是美的集团重点发展的业务之一。 美的金融围绕美的集团产业生态圈发展产业金融,提供产业链融资、财富管理、美的支付等金融服务,形成财务公司、小额贷款、商业保理、第三方支付、消费等金融业务布局。金融、网络小额贷款、融资租赁、资产管理等。

财务公司方面,2010年,美的投资5亿注册资本成立佛山首家财务公司,为美的集团成员企业提供存款、贷款、票据贴现、担保、结算等金融服务。

小额信贷方面,美的集团股份有限公司、安徽芜湖赫典公司按照“连锁经营”的方式,为中小企业、个体工商户、农民和自然人提供小额信贷服务。 “集中管理”模式。 融资租赁方面,2011年12月,美的与中国、中国和中国共同出资30亿元成立公司。 公司于2015年底在新三板挂牌。

在供应链融资和销售链金融方面,美的金融分别针对供应链和销售链推出了“美速贷”和“美宜贷”产品,为美的供应商提供应收账款质押贷款、订单融资、综合信用产品、供应商信用产品等服务。租赁仓库库存质押、票据贴现等业务。 融资金额一般为10万元起。

互联网金融方面,目前主要通过“美的金融”微信公众号和APP提供服务。 理财方面,推出了类似余额宝的理财产品“美的宝”,主打“保证资金,随时存取”的理念。 支付方面,美的于2015年2月在深圳前海注册成立,主要从事支付系统、电子支付系统、清算系统的技术开发以及技术转让。 去年证券配资信托中 单一信托要求客户自有资金在,美的悄然完成了对深圳神州通富的收购,不少业内人士预测,收购神州通富后,美的将获得第三方支付牌照,将逐步从传统线下金融走向互联网金融。 目前,美的金融已推出“美的钱包”等产品。

低调投资多家银行

此外,美的对银行业务也很感兴趣。 2014年,美的为申办私人银行做了各项准备,并向广东省金融办提交了申请。 鲜为人知的是,美的还悄悄投资了顺德农商行、江西樟树顺银村镇银行、凤城顺银村镇银行。

其中,美的集团分别持有顺德农商银行7%和2.69%的股份,位列第二和第五大股东,两者持股总和超过单一第一大股东。 截至2016年末,顺德农商银行总资产达2595亿元。 以此计算,美的集团持有顺德农商银行股权达251亿元。

除了千亿企业之外,美的创始人何享健的长子何剑峰也是一位金融大佬。 其控股的盈峰资本是盈峰控股旗下私募资产管理机构,管理着22只证券投资基金和股权投资基金,管理资产超过150亿元。

包括盈峰在内的公开资料显示,何享健父子的金融触角已延伸至银行、券商、基金、创投等5大领域,涉及2家公募基金、6家商业银行、1家券商。 若按持股比例计算盒马配资,所掌控的金融资产已超过1800亿元。

广东省创业投资协会常务副会长曾建宁认为,美的在金融领域的布局对于顺德乃至整个行业都具有重要意义。 “首先,将进一步巩固顺德家电产业在全国乃至全球的地位,引领产业升级;其次,金融业的聚集将极大利好区域新兴产业培育,引领产业升级。”创新创业,最终将吸引大量金融人才来到顺德,活跃当地金融氛围。”

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